El director financiero de la empresa de software se apropió indebidamente de 35 millones de dólares de fondos de clientes para apostar en DeFi y lo perdió todo
Theresa Spino, ex directora financiera de Moxie Software, una empresa de software estadounidense, malversó 35 millones de dólares e invirtió en DeFi y perdió todo su dinero, destacando que cuando la autoridad financiera está excesivamente concentrada, los controles internos son ineficaces.
(Resumen preliminar: los usuarios de Bitcoin son "secuestrados todas las semanas", advierten los expertos: las filtraciones de KYC en el intercambio centralizado son la causa principal)
(Suplemento de antecedentes: secuestro para pedir rescate, homicidio desesperado, casos en serie, cinco registros verdaderos de casos de círculo monetario)
A principios de esta semana, Theresa Spino, ex directora financiera (CFO) de Moxie Software, una empresa de software de Illinois, fue declarada culpable de cuatro cargos de fraude electrónico por transferir al menos una persona sin autorización. Se transfirieron 35 millones de dólares de fondos de custodia de clientes a una billetera criptográfica bajo su control, y todo se invirtió en el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) antes de perder todo el dinero.
El ejecutivo será sentenciado en febrero del próximo año y se enfrenta a hasta 20 años de prisión.
El mito del alto rendimiento se hace añicos
Al principio, Spino transfirió 2,5 millones de dólares, mintió a la empresa diciéndole que recompraría acciones e invirtió en varios protocolos de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) de alto rendimiento. Después de obtener ganancias a corto plazo, continuó aumentando el monto de la transferencia.
Pero entonces llegó el invierno de las criptomonedas. A principios de mayo de 2022, la moneda estable algorítmica Terra colapsó, y su inversión de 35 millones de dólares en criptomonedas se desplomó y finalmente se volvió casi inútil... Luego, sus malas acciones quedaron al descubierto y fue procesado.
Aún es necesario reforzar las defensas corporativas
El caso Theresa Spino reveló la vulnerabilidad de las empresas ante la tentación de las criptomonedas. El ex director financiero invirtió fondos fiduciarios en protocolos DeFi de alto riesgo, y finalmente perdió todo su dinero y dañó la credibilidad de la empresa. Esto pone de relieve la falta de mecanismos de supervisión y control de riesgos para los activos digitales en las empresas tradicionales. Cuando la autoridad financiera está demasiado concentrada y los controles internos son ineficaces, la confianza se convierte en el mayor vacío legal.
La lección más profunda es ésta: la tecnología no puede reemplazar la confianza. Ya sea IA, blockchain o finanzas descentralizadas, si hay falta de transparencia, responsabilidad y disciplina, no importa cuán avanzado sea el sistema, se convertirá en un acelerador de la ruptura de la confianza.
